Проигрались в карточки. Мошенники смогли обналичить два миллиарда рублей

- Организатором группы оказался начальник отдела пластиковых карт одного из крупнейших банков России, - рассказала "Известиям" руководитель пресс-службы Управления по борьбе с преступлениями в сфере информационных технологий (Управление "К") Ирина Зубарева. - Он вовлек в преступную группу своих подчиненных и создал финансовую схему по изготовлению фиктивных банковских дебетовых карт.

Суть схемы была простой, но чрезвычайно эффективной. Главарь группировки организовал несколько фирм-однодневок и "нанял" более тысячи работников, которые существовали лишь на бумаге. Имена и паспортные данные своих "сотрудников" преступник брал из заявлений граждан об утрате паспортов. В каком паспортном столе он их брал или в каком-либо другом месте, пока не выяснилось. Затем аферист организовал в нескольких коммерческих банках Москвы выдачу зарплаты по банковским картам. На протяжении 2009-2010 годов бандиты изготовили свыше тысячи банковских карт, оформленных на "мертвые души" - тех, кто потерял паспорт. С помощью этих карточек преступники обналичивали "грязные" деньги по заказу состоятельных клиентов. Необходимые суммы перечислялись на карты фантомных сотрудников.

- Поступавшая на их лицевые счета "зарплата" снималась из банкоматов с помощью пластиковых карт, - объяснила Ирина Зубарева. - Причем по предварительному сговору с руководством банков банкоматы наполнялись только крупными купюрами и пользоваться ими могли лишь преступники.

За свои услуги аферисты взимали комиссию - 10 процентов от обналичиваемых средств. Заработали на этом около 200 миллионов рублей.

В ходе обысков у мошенников изъяли 690 копий утерянных паспортов, свыше 1000 пин-кодов для карт и груду печатей фирм-однодневок. Но главный сюрприз ждал следователей впереди.

- Среди клиентов банды были организации, имеющие на исполнении проекты, финансируемые за счет федерального бюджета, - заявили в МВД.

О каких именно проектах идет речь, следователи не уточнили. Но скорее всего частные организации "распиливали" деньги, выделенные на федеральные программы.

- К сожалению, такое происходит сплошь и рядом, - поделился с "Известиями" источник в департаменте экономической безопасности МВД. - К проекту, имеющему бюджетное финансирование, выстраивается длинная цепочка. Некая солидная фирма выигрывает конкурс и получает право реализовывать проект. Она делегирует часть полномочий другим фирмам. Наряду с добросовестными среди них есть и те, которые занимаются хищением государственных средств, создают фирмы-однодневки. А липовые банковские карты - это достаточно популярный вид мошенничества.

Выходит, что завести поддельную банковскую карту на ничего не подозревающего человека проще простого?

- Да, это так, - подтвердил президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков. - Для того чтобы провернуть аферу, необязательно даже подкупать банковских сотрудников. Они и без того бессильны проверить предоставляемые паспортные данные, ведь в России нет единой базы утерянных и украденных паспортов. И сколько мы ни боремся, пока подвижек нет.