В ГД пообещали рассмотреть обращение АБР о росте отзывов лицензий у банков
«Я не видел обращения, поэтому мне трудно судить, что банки имеют в виду и оправданны ли их опасения. Мы рассчитываем, что [законопроект о функционировании платформы «Знай своего клиента»] мы примем в ноябре во втором чтении. Там будет достаточно изменений с учетом мнения банковского сообщества», — рассказал парламентарий.
В пресс-службе Центробанка заявили «Известиям», что законопроект № 1116371-7 доработали ко второму чтению Госдумы, при доработке документа были «рассмотрены предложения Ассоциации банков России и значительная их часть учтена».
О том, что это АБР направила письмо Аксакову, стало известно ранее в этот день. Проект № 1064272-7, регулирующий деятельность платформы «Знай своего клиента», группа сенаторов и депутатов внесла в Госдуму в ноябре 2020 года. На платформе планируется поместить юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП) в зеленую, желтую и красную зоны в зависимости от рисков легализации и отмывания денег. В июне 2021 года ГД приняла проект в первом чтении, отметив необходимость последующей доработки.
В письме АБР утверждает, что законопроект «расширяет перечень оснований», которые влекут за собой отзыв (аннулирование) лицензии у банков, не учитывая принципы «справедливости (разумности) и соразмерности» допущенного нарушения и ответственности за него. В ассоциации отметили, что отозвать лицензию могут за невыполнение или нарушение требований, касающихся организации процедуры «информирования клиентов об отнесении их ЦБ РФ к группам риска подозрительных операций». Однако лишение лицензии не грозит банкам, которые не используют оценку регулятора.
В АБР подчеркнули, что организация процесса информирования клиентов — дорогостоящий бесперебойный процесс, в то время как одна из целей законопроекта — снижение операционных издержек банков. Поэтому ассоциация предложила размещать информацию об оценке риска юрлиц и ИП на сайте ЦБ, что должно упростить процесс и сделать его прозрачнее.
Известия