Аксаков оценил новации в «антиотмывочном» законодательстве
В России введены новые правила, уточняющие порядок контроля за операциями с наличными деньгами и безналичными расчетами.
Они предусматривают обязательный контроль за почтовыми переводами и снятием наличных, начисленных на баланс мобильного телефона на сумму от 100 тысяч рублей. Теперь будут контролироваться расчеты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 миллионов рублей. Однако в ЦБ считают, что революционных изменений не происходит.
Субъекты исполнения «противолегализационных» требований сохраняют обязанность представлять финансовому мониторингу сведения об исчерпывающем перечне операций. Их список и минимальная граница в 600 тысяч рублей не изменились.
Целью изменений в ЦБ назвали снижение нагрузки на финансовые институты при информировании по операциям, подлежащим обязательному контролю. В обновленном федеральном законе они разделены по характеру и специфике деятельности.
Россия продолжает системную борьбу с теневой экономикой и коррупцией, а ажиотаж по этой новости связан с тем, что на дворе «коронакризис», из-за которого любые изменения в финансовой сфере воспринимаются нервно.
Добросовестные участники изменения не заметят
«Для добросовестных участников рынка данный закон будет абсолютно незаметным. Речь идет о предоставлении информации в службу Росфинмониторинга: новый порядок расширяет и даже уменьшает перечень данных, которые организациям надо будет передавать властям по их финансовым действиям», - констатирует Аксаков.
Для законных сделок проблем не будет, а проведение операций с коррупционным и криминальным капиталом осложнится. Перед нами логичное развитие правительственной политики по борьбе с теневой экономикой.
«Нововведения касаются закона, который направлен на борьбу с капиталами, полученными преступным путем. Нормы нацелены на противодействие сомнительным операциям и на выявление игроков, которые совершают сделки, основанные на коррупционной составляющей. Теперь такие действия станет проводить сложнее», - резюмирует Аксаков.
Анализ сделок позволяет хорошо выявлять сомнительные капиталы и эффективно бороться с коррупцией. Такой подход дает на выходе больший результат, чем ловля коррупционеров за руку.
«Например, по сделкам с недвижимостью: если человек, не имеющий доходов или с низкими доходами, покупает жилплощадь, которая стоит многие миллионы рублей, то у Росфинмотиронга возникает естественный вопрос - откуда у гражданина деньги на оплату дорогостоящих покупок. Аналогичный порядок и по другим прецедентам», - заключает Аксаков.
«Коронакризис» внес коррективы
Россия в 2010-е годы целенаправленно снижала долю теневой экономики и объемы коррупции, систематически боролась с различными серыми схемами. Для этого проводилась финансовая политика, усиливавшая контроль за сделками.
Однако в 2020 году случился «коронакризис», который спутал карты и обострил ситуацию в экономике.
«Ситуация радикально не изменилась: ничего драматического на рынке не произошло, мы видим, что доля безналичных платежей продолжает постепенно расти в товарно-денежном обороте. Россия движется в сторону легализации сделок, чему помогает цифровизация инфраструктуры и платежных продуктов», - констатирует Аксаков.
Реформирование финансовой системы создало в РФ все условия, а крупные игроки больше не заинтересованы в уходе в теневую сферу.
В 2020 году доля безналичных платежей в РФ преодолела отметку в 53,1%, а в течение года продолжила расти. Впервые порог в 50% был преодолен в четвертом квартале 2019 года, причем источником изменений стали розничные продажи.
Порядка 52% платежей в российских магазинах совершаются по картам: «коронакризис» закрепил данный процесс.
«В кризисный период денежная масса в России серьезно увеличилась. Такое произошло впервые, и это говорит о том, что часть бизнеса уходит в сделки, которые осуществляются наличными», - резюмирует Аксаков.
Так делается, чтобы выйти из контролируемой зоны и не платить налоги. Аксаков считает процесс временным, но его надо тщательно контролировать. Такие тенденции оказывают большое влияние на российскую экономику.
Дмитрий Сикорский, ФБА «Экономика сегодня»