Банки в РФ будут блокировать денежные переводы при подозрении на хищение

Российские банки с 26 сентября 2018 года смогут заблокировать денежный перевод, если заподозрят, что он производится не санкционированно. Инициатива подобного закона исходила от правительства РФ, а за разработку законопроекта в Госдуме отвечал комитет по финансовому рынку.

Как рассказал агентству ФАН глава комитета Анатолий Аксаков, документ разрабатывался очень долго. У депутатов во время работы возникло немало вопросов. Так, например, каким образом банки будут определять — мошенническая транзакция или нет? Аксаков привел пример.

— Условно, бабушка живет в Подмосковье, ей 80 лет, а операция проходит из Нью-Йорка, и она никогда таких операций не проводила, а тут так неожиданно, да еще и на крупную сумму! Есть признаки, подтверждающие такую сомнительность, — цитирует ФАН главу профильного комитета ГД.

Согласно закону, банк в подобном случае, может заблокировать транзакцию, но сроком не более, чем на двое суток. В этот период сотрудники банка должны будут связаться с клиентом, который якобы производит перевод и выяснить, действительно ли клиент совершает операцию, а не мошенник.

В случае, если клиент подтверждает совершаемое действие, сумма разблокируется и перевод осуществляется. Если с клиентом связаться не удалось, то по истечении двух суток перевод все равно будет осуществлен.

Эксперты полагают, что этот закон не выгоден самим банкам, ведь на поиск клиента и подтверждение перевода придется тратить дополнительные средства.

Вопрос вызывает вот какой момент, в законе не прописаны действия банков в случае выявлении ими какой-либо преступной схемы. Не указано, что необходимо, например, сообщить о подобном в компетентные органы.

Ранее Пятый канал рассказывал о том, как депутаты Госдумы предложили ограничить россиянв получении кредитов.