В Славянском банке деньги юрлиц записывали на «вкладчиков»
Скандальная история с Традо-банком и банком «Славянский» (см. РБК daily от 09.12.10) вчера получила новое продолжение. Как заявили в АСВ, отдельные работники этих банков предлагали крупным клиентам схему спасения денег, а именно: раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных физлиц. Таким образом, юрлица смогли бы получить компенсации из фонда обязательного страхования вкладов.
По оценке АСВ, всего в указанных банках проведено более полутора тысяч подобных операций на 765 млн руб. «Этими операциями, которые создают риски для фонда страхования вкладов, занимались те же люди, которые выводили активы. Это уже сейчас установлено», — подтвердил Михаил Сухов, выступая вчера в Совете Федерации.
Большинство операций оформлялось через фиктивные расходные и приходные кассовые документы, а также новые договоры банковского вклада или счета без фактической выдачи и поступления наличных средств. Эти операции вызвали большие подозрения, поскольку с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва лицензий) Славянский банк и Традо-банк перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности средств. «Получается, что в условиях неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к их кассам, чтобы положить на вклады по 500—700 тыс. руб.», — отмечает заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.
Действия работников банков и их подставных клиентов в агентстве расценивают как хищение денежных средств фонда ОСВ, поэтому страховых выплат такие «вкладчики» не получат. Представители АСВ также написали заявление в правоохранительные органы с требованием разобраться с действиями топ-менеджеров Традо-банка и «Славянского». «В подобных случаях в 2008—2010 годах агентство уже инициировало уголовное преследование по признакам преступлений, предусмотренных ст. 201 УК, которое привело к реальным наказаниям», — заявил Андрей Мельников.
