Получат ли банки капитал
04.02.2015
Какие вопросы волнуют российских банкиров накануне традиционной встречи в Бору.
Дополнительный капитал в виде облигаций федерального займа – ОФЗ, выпущенных специально для внесения в уставные капиталы банков, – получат в 2015 году 27 кредитных организаций.
О том, что такая программа будет запущена, стало известно в конце декабря 2014 года, а ее параметры озвучил уже в середине января 2015 года премьер-министр Дмитрий Медведев. В программе указано, что правительство делает имущественный взнос в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в размере 1 трлн. рублей из Фонда национального благосостояния (ФНБ), выпустив специальные облигации федерального займа – ОФЗ, передаст их в АСВ, а затем агентство оплатит этими бумагами долги банков.
Также были определены условия отбора банков для программы – наличие капитала в размере не менее 25 млрд. рублей, участие в фонде страхования вкладов, то есть работа по привлечению депозитов физических лиц, и требование наращивать кредитование приоритетных отраслей экономики как минимум на 12% ежегодно в течение 3 лет после получения дополнительного капитала. Одновременно банки должны ограничить рост зарплат сотрудников, объемы выплачиваемого вознаграждения членам правления, членам советов директоров и дивидендов акционерам. Помимо этого, собственники должны внести в капитал не менее 50% суммы, полученной через ОФЗ.
Кроме этих критериев есть и такой – доля кредитов населению, за исключением жилищных (ипотечных) кредитов, не должна превышать 40% активов банка.
Среди банков нашлись 27 организаций, отвечающих этим требованиям. Это госбанки – Сбербанк, банки группы ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, и несколько частных банков, например, Промсвязьбанк и Альфа-банк, банки группы «Открытие». Почти треть от всей помощи государства получат банки группы ВТБ – около 310 млрд. рублей. Группа «Открытие» получит 65,1 млрд. рублей, а банки группы Внешэкономбанка – 20,4 млрд. рублей. Банку «Россия» выделено 13,6 млрд. рублей, банк «Югра» получает 9,9 млрд. рублей, Совкомбанк получит 6,3 млрд. рублей. Всего на данный момент одобрено выделение 830 млрд. рублей.
27 российских капиталов: список изменен не будет
Перечень банков, которые получат господдержку за счет транша из ФНБ в размере 1 трлн. рублей, окончательный, и дополнительно туда никто не будет включен. Об этом заявил 28 января 2015 года первый заместитель председателя ЦБ Алексей Симановский, выступая на заседании Совета Федерации.
АСВ заявило, что докапитализируемые банки должны будут заключить соглашение с агентством о мониторинге мер по повышению их капитализации. В каждый банк будет назначен уполномоченный из Центробанка.
Для банков, которые будут участвовать в программе повышения капитализации через ОФЗ, не станут устанавливать ограничения по уровню ставок как по ранее выданным, так и по новым кредитам. Об этом также сообщил Алексей Симановский. По его мнению, банки, принявшие на себя обязательства по увеличению объема кредитования, будут вынуждены снижать ставки по вновь выдаваемым кредитам.
«Банки, перед тем как в эту реку войти, должны оценить свои возможности эту реку переплыть», – заявил Симановский. По его словам, для того, чтобы выполнять одно из условий программы – увеличение кредитного портфеля, банки должны будут держать ставки по кредитам на приемлемых уровнях.
О том, что программа докапитализации банков распространяется только на крупные кредитные организации, а стабильно работающие банки средних размеров, особенно в регионах, остались «за бортом», говорилось уже не раз. Хотя глава рейтингового агентства «Эксперт» Павел Самиев говорит, что дополнительный капитал не спасет банки, систему может спасти лишь снижение ключевой ставки до 10% и даже ниже, многие считают принципиальным решить вопрос с капитализацией региональных банков.
Председатель правления банка «Кубань-кредит» Нина Чупрынникова считает, что включение в перечень условий получения капитала с помощью ОФЗ ограничения по собственному капиталу в 25 млрд. рублей не учитывает не только интересы региональных игроков финансового сектора, но и региональных экономик в целом. По ее мнению, именно крупнейшие региональные банки имеют возможность чутко и оперативно реагировать на изменения в экономике региона присутствия, своевременно разрабатывать уникальные банковские продукты, отвечающие потребностям и учитывающие специфику ведущих отраслей экономики конкретного региона. В частности, она напомнила, что президент России в выступлениях после 16 декабря 2014 года неоднократно отмечал, что государство однозначно будет поддерживать ипотеку. Из чего следует, что отрасль жилищного строительства признана одной из приоритетных, при этом в ипотечные процессы вовлечены многие региональные банки.
Президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян заявил, что 70% из 1 трлн. рублей правительство, ЦБ и АСВ могли потратить на помощь крупным банкам, но хотя бы 30% этой суммы надо было дать в регионы. Президент Ассоциации региональных банков России (АРБР) Анатолий Аксаков заявил в интервью Bankir.Ru, что программа докапитализации банков не учитывает интересы малого и среднего бизнеса.
Совет Федерации рекомендовал правительству расширить перечень банков, подлежащих докапитализации в рамках правительственного антикризисного плана, и включить в этот список региональные кредитные организации. Соответствующее постановление планируется принять 4 февраля 2015 года на заседании верхней палаты парламента. Об этом сообщил глава бюджетного комитета Совфеда Сергей Рябухин. «Мы рекомендуем правительству включить в перечень банков, подлежащих докапитализации, банки регионального характера, которые кредитуют реальный сектор экономики в субъектах Федерации», – пояснил он.
Сами банкиры отмечают, что выделение помощи только тем банкам, капитал которых составляет не менее 25 млрд. рублей, серьезно ограничивает возможности для преодоления кризисных явлений в банковской сфере. По мнению банкиров, необходимо включить в программу докапитализации надежные и эффективные кредитные организации, объем собственного капитала которых ниже обозначенной планки. Анатолий Аксаков сообщил, что АРБР будет добиваться не пересмотра программы, но выделения дополнительной помощи региональным банкам из бюджета. Вопрос об этом АРБР намерена, в числе прочих, поставить перед руководством Центробанка на традиционной встрече банкиров с руководством ЦБ в Бору. Bankir.ru
О том, что такая программа будет запущена, стало известно в конце декабря 2014 года, а ее параметры озвучил уже в середине января 2015 года премьер-министр Дмитрий Медведев. В программе указано, что правительство делает имущественный взнос в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в размере 1 трлн. рублей из Фонда национального благосостояния (ФНБ), выпустив специальные облигации федерального займа – ОФЗ, передаст их в АСВ, а затем агентство оплатит этими бумагами долги банков.
Также были определены условия отбора банков для программы – наличие капитала в размере не менее 25 млрд. рублей, участие в фонде страхования вкладов, то есть работа по привлечению депозитов физических лиц, и требование наращивать кредитование приоритетных отраслей экономики как минимум на 12% ежегодно в течение 3 лет после получения дополнительного капитала. Одновременно банки должны ограничить рост зарплат сотрудников, объемы выплачиваемого вознаграждения членам правления, членам советов директоров и дивидендов акционерам. Помимо этого, собственники должны внести в капитал не менее 50% суммы, полученной через ОФЗ.
Кроме этих критериев есть и такой – доля кредитов населению, за исключением жилищных (ипотечных) кредитов, не должна превышать 40% активов банка.
Среди банков нашлись 27 организаций, отвечающих этим требованиям. Это госбанки – Сбербанк, банки группы ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, и несколько частных банков, например, Промсвязьбанк и Альфа-банк, банки группы «Открытие». Почти треть от всей помощи государства получат банки группы ВТБ – около 310 млрд. рублей. Группа «Открытие» получит 65,1 млрд. рублей, а банки группы Внешэкономбанка – 20,4 млрд. рублей. Банку «Россия» выделено 13,6 млрд. рублей, банк «Югра» получает 9,9 млрд. рублей, Совкомбанк получит 6,3 млрд. рублей. Всего на данный момент одобрено выделение 830 млрд. рублей.
27 российских капиталов: список изменен не будет
Перечень банков, которые получат господдержку за счет транша из ФНБ в размере 1 трлн. рублей, окончательный, и дополнительно туда никто не будет включен. Об этом заявил 28 января 2015 года первый заместитель председателя ЦБ Алексей Симановский, выступая на заседании Совета Федерации.
АСВ заявило, что докапитализируемые банки должны будут заключить соглашение с агентством о мониторинге мер по повышению их капитализации. В каждый банк будет назначен уполномоченный из Центробанка.
Для банков, которые будут участвовать в программе повышения капитализации через ОФЗ, не станут устанавливать ограничения по уровню ставок как по ранее выданным, так и по новым кредитам. Об этом также сообщил Алексей Симановский. По его мнению, банки, принявшие на себя обязательства по увеличению объема кредитования, будут вынуждены снижать ставки по вновь выдаваемым кредитам.
«Банки, перед тем как в эту реку войти, должны оценить свои возможности эту реку переплыть», – заявил Симановский. По его словам, для того, чтобы выполнять одно из условий программы – увеличение кредитного портфеля, банки должны будут держать ставки по кредитам на приемлемых уровнях.
О том, что программа докапитализации банков распространяется только на крупные кредитные организации, а стабильно работающие банки средних размеров, особенно в регионах, остались «за бортом», говорилось уже не раз. Хотя глава рейтингового агентства «Эксперт» Павел Самиев говорит, что дополнительный капитал не спасет банки, систему может спасти лишь снижение ключевой ставки до 10% и даже ниже, многие считают принципиальным решить вопрос с капитализацией региональных банков.
Председатель правления банка «Кубань-кредит» Нина Чупрынникова считает, что включение в перечень условий получения капитала с помощью ОФЗ ограничения по собственному капиталу в 25 млрд. рублей не учитывает не только интересы региональных игроков финансового сектора, но и региональных экономик в целом. По ее мнению, именно крупнейшие региональные банки имеют возможность чутко и оперативно реагировать на изменения в экономике региона присутствия, своевременно разрабатывать уникальные банковские продукты, отвечающие потребностям и учитывающие специфику ведущих отраслей экономики конкретного региона. В частности, она напомнила, что президент России в выступлениях после 16 декабря 2014 года неоднократно отмечал, что государство однозначно будет поддерживать ипотеку. Из чего следует, что отрасль жилищного строительства признана одной из приоритетных, при этом в ипотечные процессы вовлечены многие региональные банки.
Президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян заявил, что 70% из 1 трлн. рублей правительство, ЦБ и АСВ могли потратить на помощь крупным банкам, но хотя бы 30% этой суммы надо было дать в регионы. Президент Ассоциации региональных банков России (АРБР) Анатолий Аксаков заявил в интервью Bankir.Ru, что программа докапитализации банков не учитывает интересы малого и среднего бизнеса.
Совет Федерации рекомендовал правительству расширить перечень банков, подлежащих докапитализации в рамках правительственного антикризисного плана, и включить в этот список региональные кредитные организации. Соответствующее постановление планируется принять 4 февраля 2015 года на заседании верхней палаты парламента. Об этом сообщил глава бюджетного комитета Совфеда Сергей Рябухин. «Мы рекомендуем правительству включить в перечень банков, подлежащих докапитализации, банки регионального характера, которые кредитуют реальный сектор экономики в субъектах Федерации», – пояснил он.
Сами банкиры отмечают, что выделение помощи только тем банкам, капитал которых составляет не менее 25 млрд. рублей, серьезно ограничивает возможности для преодоления кризисных явлений в банковской сфере. По мнению банкиров, необходимо включить в программу докапитализации надежные и эффективные кредитные организации, объем собственного капитала которых ниже обозначенной планки. Анатолий Аксаков сообщил, что АРБР будет добиваться не пересмотра программы, но выделения дополнительной помощи региональным банкам из бюджета. Вопрос об этом АРБР намерена, в числе прочих, поставить перед руководством Центробанка на традиционной встрече банкиров с руководством ЦБ в Бору. Bankir.ru
